عوامل اقتصادی و بانکی موثر بر عملکرد مالی بانک ها (مقاله علمی وزارت علوم)
درجه علمی: نشریه علمی (وزارت علوم)
آرشیو
چکیده
امروزه بانکها به عنوان مهم ترین عنصر بازار پولی نقش بسیار مهمی را در اقتصاد کشور ایفا می کنند و با توجه به اهمیت سودآوری بانک در شرایط متفاوت اقتصادی و تأثیرگذاری آن بر اقتصاد و اجتماع، لازم است مدیران آگاهی لازم در ارتباط با نقش این عوامل تأثیرگذار بر سودآوری این بخش مهم اقتصاد را کسب نمایند. پژوهش حاضر به بررسی تأثیر شاخص فلاکت بر عملکرد مالی بانک ها می پردازد. جامعه آماری در این پژوهش، کلیه بانکهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران در دوره زمانی 1400-1393 می باشد. برای تجزیه و تحلیل داده های پژوهش، از مدل های رگرسیونی چند متغیره و روش پنل دیتا با اثرات ثابت استفاده شده است. متغیر وابسته در این پژوهش عملکرد مالی بانک ها و متغیر مستقل، شاخص فلاکت است. همچنین، متغیرهای فرعی استفاده شده در مطالعه حاضر اندازه بانک، اهرم مالی، ارزش بازار به ارزش دفتری و رشد درآمد عملیاتی است. متغیر شاخص فلاکت دارای ضریب منفی و سطح معناداری کمتر از 5 درصد می باشند از این رو در سطح اطمینان 95% فرضیه پژوهش مورد پذیرش قرار می گیرد. ضریب تعیین تعدیل شده مدل نیز گویای آن است که 88 درصد از تغییرات توسط متغیرهای وارد شده در مدل تبیین می گردد. نتایج این پژوهش نشان داد که، شاخص فلاکت بر عملکرد مالی بانکها تاثیر معکوس دارد. یا به عبارت دیگر در دورانی که کشور دارای شاخص فلاکت بالاتری است، عملکرد مالی بانک ها تحت تاثیر قرار گرفته و کاهش پیدا می کند. لذا کنترل تورم و بیکاری بدلیل اثرگذاری این متغیرها بر اغلب بخش های اقتصادی باید از مهمترین اهداف دولتمردان قلمداد گردد.The effect of economic misery index on banks' financial performance
Today, banks, as the most important element of the money market, play a very important role in the country#39;s economy, and considering the importance of bank profitability in different economic conditions and its impact on the economy and society, it is necessary for managers to have the necessary knowledge about the role of this bank. Factors influencing the profitability of this important part of the economy. The present study investigates the effect of the Misery index on the financial performance of banks.
The statistical population in this research is all the banks admitted to the Tehran Stock Exchange in the period of 2014-2022. To analyze the research data, multivariable regression models and panel data method with fixed effects have been used. The dependent variable in this research is the financial performance of banks and the independent variable is the indicators of economic distress. Also, the secondary variables used in the present study are bank size, financial leverage, market value to book value and operating income growth.
The economic misery index variable has a negative coefficient and a significance level of less than 5%, therefore, the research hypothesis is accepted at the confidence level of 95%. The adjusted coefficient of determination of the model also shows that 88% of the changes are explained by the variables entered in the model.
The results of this research showed that the economic distress index has a negative effect on the financial performance of banks. In other words, in the era when the country has a higher economic misery index, the financial performance of banks is affected and decreases. Therefore, controlling inflation and unemployment due to the effect of these variables on most economic sectors should be considered one of the most important goals of the statesmen.
تبلیغات
