بررسی رویکرد نهادهای مالی بین المللی در پیشگیری و مقابله با پولشویی (مقاله علمی وزارت علوم)
درجه علمی: نشریه علمی (وزارت علوم)
آرشیو
چکیده
طی دهه های اخیر شاهد پیشرفت های بی شماری در حوزه صنایع و فناوری بوده ایم که به کارگیری آن ها توانسته بازارهای مالی را تحت تأثیر قرار دهد. از سوی دیگر برخی سازمان های مجرمانه با انجام معاملات کاذب سعی در ایجاد هرج ومرج در بازار سهام و تضعیف ساختارهای مالی را دارند. بدیهی است که گسترش این فعالیت ها موجب بی ثباتی اقتصاد جهانی شده و می تواند اثربخشی قوانین و مقررات بین المللی و سرمایه گذاری های خارجی را کاهش دهد. با توجه به پیچیده تر شدن جرائم مالی و لزوم مبارزه با جرائم بین المللی و تروریسم، این پرسش مطرح می شود که پدیده پول شویی چه تأثیری بر اقتصاد جهانی داشته و رویکرد نهادهای مالی بین المللی در پیشگیری و مقابله با این فرآیند چیست؟ بر اساس یافته های این پژوهش که به روش توصیفی - تحلیلی صورت گرفته است، پول شویی یکی از معضلات اساسی در عرصه اقتصاد بین الملل است. نظارت نهادهای بین المللی بر نظام های مالی می بایست با هدف حفاظت از یکپارچگی و ثبات نظام های مالی بین الملل انجام گیرد و این امر مستلزم این است که نهادهای مالی بین المللی از طریق تعامل با یکدیگر و همکاری با کشور های گوناگون، اقدامات خود را در زمینه مبارزه با پولشویی اعم از ردیابی جریان پول های کثیف، افزایش شفافیت سیستم های بانکی بین المللی، توسعه هرچه بیشتر زیرساخت های الکترونیکی، یکپارچه سازی سیستم اطلاعات مالی و .... ارتقا داده و در سطح جهانی مطرح کنند.A Review of the Approaches of International Financial Institutions towards Anti Money Laundering
In recent decades, significant advancements in industry and technology have greatly influenced financial markets. However, criminal organizations exploit these developments to disrupt the stock market and undermine financial structures through fraudulent transactions. This expansion of illicit activities destabilizes the global economy, weakening international laws, regulations, and foreign investments. Given the complexity of financial crimes and the imperative to combat international and terrorist activities, it is crucial to examine the impact of money laundering on the global economy and the approaches of international financial institutions in preventing and confronting this issue. This descriptive-analytical study reveals that money laundering poses a fundamental challenge in the international economic arena. International institutions must oversee financial systems to safeguard the integrity and stability of global finance. This necessitates collaboration among these institutions and countries to combat money laundering effectively, including tracking illicit money flows, enhancing transparency in international banking systems, developing electronic infrastructures, integrating financial information systems, and improving global data.
تبلیغات
