شناسایی راهکارهای مواجهه قانونی با پولشویی الکترونیک در نظام حقوقی ایران
آرشیو
چکیده
پول شویی فرآیند پنهان و مخفی کردن ماهیت و منشأ غیرقانونی مال حاصل از ارتکاب جرم است، به نحوی که ظاهر قانونی به خود بگیرد. پول شویی یا تطهیر پول، فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که می تواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض نیز فراتر رود. با توجه به اینکه عواید غیرقانونی معمولاً به صورت وجه نقد است، لازم است وجه نقد به سیستم مالی ورود نماید و یا از مرزها خارج گردد. در همین راستا بسیاری از کشورها به منظور جلوگیری از پول شویی و قبول وجه نقد از مشتریان در بانک ها، ضوابطی را اجرا نموده اند. از سوی دیگر تحولات چشمگیری که به واسطه ظهور پول الکترونیکی و بانکداری الکترونیکی در سیستم پولی و بانکی جهانی رخ داده است، چالش جدیدی را در زمینه مقررات و آیین نامه های مبارزه با پول شویی به وجود آورده که این امر نیز به نوبه خود ضرورت بازنگری گسترده در این تدابیر و اقدامات را موجب شده است. در مطالعه حاضر، هدف اصلی شناسایی الگوها و راهکارهایی همسو با این ضرورت است. در این راستا، با بهره گیری از شیوه توصیفی- تحلیلی و مطالعه کتب، مقالات و نشریات مرتبط و پس از توضیحاتی در خصوص ماهیت پول الکترونیک، تأثیرات آن بر فرایند مجرمانه پول شویی بحث و بررسی گردید.Identifying legal solutions for dealing with electronic money laundering in Iran's legal system
Money laundering takes place in a complex operation. Because illegal proceeds are usually in the form of cash, it is necessary to move this cash into the financial system or across borders. The main goal is to obscure the source and nature of the desired wealth. Many countries have implemented rules to prevent money laundering in accepting cash from customers in banks. The significant developments that have occurred due to the emergence of electronic money and electronic banking in the global monetary and banking system have created a new challenge in the field of anti-money laundering regulations and bylaws, which in turn necessitates extensive revision of these measures and measures. has caused. In this article, the main goal is to identify patterns and solutions that are in line with this necessity. In line with this goal, by using the descriptive-analytical method and studying related books, articles and publications, after explaining the nature of electronic money, its effects on the criminal process of money laundering are discussed and investigated.
تبلیغات
