عبدالمهدی ترابیان

مقدمه و هدف پژوهش: هدف پژوهش حاضر، ارائه الگوی مهار پول شویی در نظام بانکی دولت جمهوری اسلامی ایران با تأکید بر عامل فرهنگ سازی عمومی می باشد. روش پژوهش: در این پژوهش ابتدا عوامل مؤثر بر مهار پول شویی به منظور فرهنگ سازی عمومی از طریق نظرسنجی از خبرگان با استفاده از تکنیک دلفی، مورد شناسایی قرار گرفت و سپس این عوامل در قالب الگوی طراحی شده در جامعه آماری مورد نظر به آزمون گذاشته شد. جامعه آماری پژوهش، کلیه مدیران ارشد شعب بانک ملی استان کرمان به تعداد 321 نفر بوده اند که 200 نفر به عنوان حجم نمونه انتخاب شدند. ابزار گردآوری اطلاعات، مصاحبه و پرسشنامه (2 پرسشنامه) بود. داده های پژوهش از طریق نرم افزارهای SPSS و AMOS22 مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته اند. یافته ها: نتایج تحلیل عاملی نشان می دهد مؤلفه های «دور شدن از اقتصاد دولتی» و «بانکداری الکترونیک» بیشترین اهمیت را در تبیین متغیر پول شویی داشتند به طوری که مؤلفه دورشدن از اقتصاد دولتی 90 درصد و مؤلفه بانکداری الکترونیک 86 درصد تغییرات عوامل مؤثر بر مهار پول شویی را تبیین می کنند. نتیجه گیری: پول شویی به یکی از مهم ترین مباحث در بسیاری از کشورها تبدیل شده است و می تواند آثار به مراتب مخربی برای اقتصاد هر کشوری به دنبال داشته باشد و نهادهای مربوطه باید توجه خاصی در جهت اقدامی برای مبارزه با این موضوع داشته باشند. بدین منظور در راستای فرهنگ سازی عمومی مبارزه با این پدیده می توان اطلاعات پول شویی در اختیار عموم مردم قرار داد تا مردم از جرم پول شویی و روش های مبارزه با آن آگاه شوند.