نقش بانکداری الکترونیکی در جلوگیری از پولشویی
آرشیو
چکیده
امروزه تحول شگرفی که در نظام پولی و بانکی جهان به واسطه انقلاب فناوری اطلاعات و ارتباطات به وجود آمده، آثار عمیقی بر زندگی اجتماعی و اقتصادی افراد گذاشته و همزمان حوزه مقررات ضد پولشویی کنونی را با چالش جدید مواجه کرده است. دسترسی به بانکداری الکترونیکی و شبکه های اینترنتی، حاشیه امنی را در اختیار پولشویان قرار داده است. این مقاله درصدد پاسخگویی به این پرسش است که بانکداری الکترونیکی چه تأثیری بر فرایند پولشویی دارد. با این فرضیه که بانکداری الکترونیکی موجب تسهیل ارتکاب جرم پولشویی گردیده و روش های جدیدی را جهت ارتکاب این جرم پدید آورده است، با بررسی تجارت و بانکداری الکترونیکی و ویژگی های این دو، شیوه های پولشویی الکترونیکی، فنون رایج و مدرن برای ارتکاب پولشویی الکترونیکی مطرح و فرایند پولشویی سنتی با پولشویی مدرن مورد مقایسه قرار گرفته است. به نحوی که سعی می شود به طرق گوناگون، پیشگیری مؤثری از شکل گیری این تشکل های مجرمانه به عمل آید و مبارزه ای قاطع با آنها صورت گیرد. در این نوشتار پس از توضیحی راجع به ماهیت پول و بانکداری الکترونیک تأثیرات آن بر فرایند مجرمانه پول شویی بحث و بررسی می شود و در نهایت به عنوان نتیجه گیری از این مباحث با تکیه بر وضعیت ایران در قبال جرایم سازمان یافته از یک سو و بهره برداری از پول و بانکداری الکترونیک از سوی دیگر، پیشنهادات مورد نظر ارائه می شود.E-banking role in money laundering
Nowadays, great evolution which is created by ITC revolution in global banking and monetary systems have deep impact on people socioeconomic living and simultaneously have faced current anti-money laundering regulation area to new challenge. Access to electronic banking and Internet networks; provide a suitable safe margin for laundered control. This paper tries to answer the question of what impact electronic banking on the process of money laundering has. With this hypothesis that e-banking led to facilitate money laundering crime, creating new method to commit this crime. Examining trade and e-banking and both features, common new methods are discussed for committing money laundering and the traditional money laundering compared to modern money laundering. Moreover, it will be tried in different ways, prevent effectively the formation of the criminal organizations and fight firmly with them. As long as the autonomous approach that is the same as preventing their illicit income in banking and monetary system of countries has been on the agenda of national and international policy makers, which unfortunately leads to emergence of new criminal procedure called money laundering and the operators will have to deal with it. However, dramatic changes in the global banking and monetary system of money and e-banking, facing current anti-money laundering regulations with the challenges new and revising these measures has resulted in widespread. In this study after explanation about money and e-banking essence will examine and discuss its effects on criminal process of money laundering and finally as a conclusion of these topics depending on Iran situation organized crimes and operation of e-banking and money the other hand, the suggestion is offered.
تبلیغات
